ZUS godzi się na dziedziczenie środków z subkonta. Aby je otrzymać należy jednak spełnić odpowiednie warunki i złożyć wniosek. Warto się tym zainteresować, ponieważ, jak przekazuje sam ZUS, średnio na subkontach znajduje się 29 tys. zł do odziedziczenia.
Zakład Ubezpieczeń Społecznych w drodze reformy z 2014 roku przejął pieczę nad środkami zgromadzonymi na Otwartych Funduszach Emerytalnych (OFE). Dziewięć lat temu część środków tam zgromadzonych trafiła na subkonta ZUS i istnieje możliwość dziedziczenia zebranych tam pieniędzy po bliskim zmarłym.
Subkonto stanowi część konta emerytalnego osoby ubezpieczonej w ZUS. Prowadzone jest dla osób będących członkami OFE oraz tych, które nie przystąpiły do OFE, ale urodziły się po 1968 roku.
Środki z subkonta mogą ulec podziałowi w określonych sytuacjach. Obecnie obowiązujące przepisy przewidują taką możliwość w takich okolicznościach jak:
Według danych ZUS, średnio na subkontach zgromadzone jest po 29 tys. zł. Więcej średnio odłożone mają kobiety. Przeciętnie 29 555,32 zł, natomiast mężczyźni 28 324,77 zł.
Pieniądze z subkonta możemy odziedziczyć dopiero po śmierci bliskiego. W tym celu należy złożyć specjalny wniosek o dziedziczenie. Nie każdy jednak może to zrobić.
Prawo do dziedziczenia, jak tłumaczy ZUS, przysługuje żyjącym małżonkom zmarłego. Jeśli zmarły był samotny lub odszedł po współmałżonku, pieniądze z jego subkonta mogą dziedziczyć wskazane przez niego osoby lub ustawowi spadkobiercy.
- Jeżeli zmarły był stanu wolnego, to wszystkie zebrane przez niego pieniądze i w OFE i na subkoncie są wypłacane osobom wskazanym za życia lub ustawowym spadkobiercom. Jeśli zmarły nie wyznaczył osób do dziedziczenia wtedy środki z subkonta wchodzą w skład spadku - podsumowuje Iwona Kowalska-Matis, rzeczniczka ZUS na Dolnym Śląsku.
Wniosek o dziedziczenie pieniędzy z ZUS możemy złożyć w placówkach instytucji. Możemy to zrobić w sytuacji, gdy byliśmy powołani do dziedziczenia przez spadkobiercę. Co ważne, jeśli zmarły osiągnął już wiek emerytalny, wszystkie składki z OFE zdążyły już trafić do ZUS-u lub posiada subkonto w ZUS i nie przystąpił do OFE, podział środków rozpoczyna się w Zakładzie Ubezpieczeń Społecznych. W innych przypadkach należy zwrócić się do OFE.
- Warto, więc wiedzieć, do którego OFE należała bliska nam osoba, gdyż w obecnym stanie prawnym ZUS może udzielić informacji małżonkowi lub dzieciom osoby zmarłej odnośnie jej członkostwa w OFE jedynie na podstawie prawomocnego postanowienia o stwierdzeniu nabycia spadku, lub zarejestrowanego aktu poświadczenia dziedziczenia - wskazała Iwona Kowalska-Matis.
Lucy21:49, 13.08.2023
0 0
Hello.
My name is Irina. I am an expert in posting articles and texts on various websites.
Would you be interested in mutual cooperation? In fact, I have to propose you something but before starting working answer please this questionnaire in the link below: https://forms.gle/58NDRfrHg3RMdRcW7
It takes no more than 3 minutes but will clarify all the details of the project and accelerate each stage of your future partnership.
Thank you in advance for your time and I’m looking forward to a fruitful collaboration.
If you require any further information about the questionnaire or anything else, feel free to contact me.
Best regards, Irina
21:49, 13.08.2023